[증권사 ISA 총력전]하나금융투자, 안정적 ISA 추구..투자맞춤형 전략
이민재 기자
< 앵커멘트 >
최근 금융투자업계에서는 그야말로 ISA투자자 모시기 대전이 열리고 있는데요. 하나금융투자는 투자자 맞춤형 전략으로 안정적인 ISA를 목표로 여러 상품을 내놓고 있습니다. 오늘은 하나금융투자 영업추진팀 김덕원 연구원(과장)이 자리하셨습니다. 안녕하십니까
< 리포트 >
앵커1] 지금 상황에서는 차별화가 가장 중요한데요. 먼저 하나금융투자 ISA 판매 전략부터 알려주시죠
출연자1]
-안정적 수익률 상품 제공으로 고객수익률 관리, 자체개발 PCIB 상품 제공
-1차로 특판 ELB상품 발매, 기초 자산 KOSPI 200, 3개월 만기 연 5.00~5.01%, 1년 만기 연 2.50~2.51% 수익 추구 (조기 마감 예정)
-향후 우수상품 공급
-다양한 상품을 통한 고객 맞춤형 포트폴리오 제공
확정금리형, 국내상품, 해외상품, 파생상품 등 4개 투자상품 중 고객 성향에 따라 위험중립형, 적극형, 공격형 포트폴리오 구축 가능
특히 공격형 투자 고객은 은행과 달리 ELS 상품을 직접 공급하는 투자은행(IB)와 공조하여 경쟁력 있는 상품이 공급 가능한 금융투자사와 거래 권장
-고객 수익률을 최우선으로 하는 경영 방침
-직원 평가에 고객 수익률 반영
-저금리시대 ISA 고수익률 제공, 상품설계 및 운용능력을 강화
해외 전담 팀을 신설하고 전문가를 확충해 고객 수익률을 높이기 위해 최선
앵커2] 특히 일임형에 대한 관심이 높습니다. 하나금융투자의 추천은 무엇인지요
-하나금융투자 리서치센터의 거시경제지표, 자산군별 전망 등에 기초한 마이크로 자산배분계획과 IPS본부의 추천상품을 포트폴리오전략위원회에서 ISA 모델포트폴리오로 결정
-ISA 모델 포트폴리오 기반 전략랩 운용실 전문 운용 역이 ISA랩 운용
-시장상황에 따라 긴급 또는 분기 1회 이상 포트폴리오전략위원회를 통해 ISA랩의 자산재배분 여부를 검토하고 수행
-일임형 모델 포트폴리오 유형
펀드형, 주식형/혼합형/채권형/MMF 등 다양한 펀드에 주로 투자, 투자Pool 넓고 낮은 금액으로도 세밀한 자산배분 가능
ETF형, 주식형/혼합형/채권형/유동성 ETF 등 다양한 ETF에 주로 투자 거래소 통한 매매로 신속한 시장대응 가능
앵커3] 최근 ISA에 대해 관심은 많지만 투자자들이 잘 모르고 접근한다는 의견도 많은데요. 투자자들이 알아야 할 부분들이 있을까요
출연자3]
-5년 장기 투자 상품이므로 최근 단기 수익률만 보고 상품 가입은 금물
-본인 투자성향을 기초로 심도 있는 상담을 통한 가입 권장
-고객 위험 등급 대비 낮거나 동일한 위험등급의 모델 포트폴리오를 선택해야 함
-적극형은 고위험등급으로 적극적인 투자를 통한 고수익 추구하는 고객에게, 중립형은 중위험등급으로 수익과 안전을 동시 고려하는 안정수익 추구하는 고객에게 적합
앵커4] 그렇다면 관련 모델포트폴리오에는 무엇이 있는지요
출연자4]
-하나 ISA랩 적극형A
주식형/혼합형/채권형/MMF 등 다양한 펀드에 주로 투자
국내주식형 15%, 해외주식형 25%, 채권형 25%, 대안/혼합형 30%, 유동성 5%
-하나 ISA랩 적극형B
주식형/혼합형/채권형/유동성 ETF 등 다양한 ETF에 주로 투자
국내주식형 50%, 해외주식형 35%, 대안/혼합형 10%, 유동성 5%
-하나 ISA랩 중립형A
주식형/혼합형/채권형/MMF 등 다양한 펀드에 주로 투자
국내주식형 6%, 해외주식형 14%, 채권형 31%, 대안/혼합형 34%, 유동성 15%
-하나 ISA랩 중립형B
주식형/혼합형/채권형/유동성 ETF 등 다양한 ETF에 주로 투자
국내주식형 28%, 해외주식형 24%, 대안/혼합형 10%, 유동성 37%
앵커5] 신탁형 판매 펀드도 궁금한데요
출연자5]
-채권형
흥국멀티플레이증권자4호
하나USE파워단기증권
플러스단기멀티알파증권
KTB전단채증권
-채권혼합형
하이 공모주&배당주10 증권
미래에셋고배당포커스30증권
흥국멀티플레이10공모주증권
미래에셋스마트롱숏30증권자
메리츠코리아증권(채권혼합)
KB밸류포커스30증권자
-해외채권형
미래에셋인도채권증권
한국투자달러표시중국채권증권
미래에셋글로벌다이나믹플러스증권
-해외주식형
피델리티글로벌배당인컴증권
JP글로벌매크로혼합증권
메리츠글로벌헬스케어증권
피델리티유럽증권
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[머니투데이방송 MTN = 이민재 기자 (leo4852@mtn.co.kr)]
