당국 '자금 통로차단' 약발?...가상화폐 보이스피싱 피해액 '뚝'

# 부업을 알아보다 가상화폐 대리구매 아르바이트 모집글을 보게된 A씨. 자신의 은행계좌로 범죄자들이 입금시킨 돈으로 가상화폐를 구매한 뒤, 그들이 알려준 외부 전자지갑 주소로 돈을 입금시켰다. A씨는 얼마 후 은행으로부터 계좌가 보이스피싱 사기에 연루돼 지급정지됐다는 문자를 받았다. 결국 A씨는 사기방조혐의로 기소돼 재판을 받게되는 처지에 놓였다.

# 외화거래 송금 아르바이트를 모집한다는 문자를 받은 B씨. 돈을 받아 송금을 해주면 소정의 수수료를 준다는 말에 아르바이트를 시작했다. 그들은 A씨에게 가상화폐사이트에 가입을 요구한 뒤 코인구매와 송금 모두 본인들이 직접 진행하겠다며 아이디와 비밀번호만 빌려달라고 했다. 총 5번의 송금과정에서 거래된 돈은 4,500만원. B씨는 은행에서 지급정지 사실을 통지받고서야, 자신의 계좌가 대포통장으로 이용당했다는 것을 알게됐다.
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인터넷검색창에 '외화거래 송금알바'를 치면, A, B씨와 비슷한 사례의 글을 심심치 않게 볼 수 있다. 주로 소정의 수수료를 주겠다며, 외화거래 송금알바를 모집한다는 글로 유인해 피해자들의 통장을 대포통장으로 이용하거나 자금세탁 통로로 이용하는 방식이다.

이처럼 보이스피싱 범죄수법이 지능화, 고도화되면서 올들어 보이스피싱 중 가상화폐와 연루된 피해는 급격히 늘어났다. 특히 가상화폐 계좌의 경우 자금추적이 어렵고, 이용이 간편한 편인만큼 최근 범죄자들의 신종 보이스피싱 수법으로 자주 이용되는 추세다.

금융당국에 따르면 올 상반기 가상화폐 거래를 통한 보이스피싱 피해액은 금융회사 전체 합쳐 619억원. 지난해 발생한 보이스피싱 피해액 219억원보다 약 3배 가까이 늘어났다.

그 중 현재 가상화폐거래소에 계좌를 열어둔 신한과 기업, 농협 등 은행을 통한 피해액은 568억원 가량이다. 피해액의 대부분 은행 계좌에서 발생하고 있다.

결국 금융당국은 급격히 늘어나는 보이스피싱 피해를 줄이기 위해 가상화폐 법인계좌 출금한도를 하향하고, 가상화폐 구매를 위해 거래소 법인계좌로 입금되는 돈을 72시간 동안 지연시키기로 했다.

가상화폐거래소에 피해금이 입금되면 약 30분 이내로 가상화폐로 교환돼 바로 타인의 전자지갑으로 이체되기 때문에, 추적하기 어렵고 찾을 수 없어진다. 때문에 정부는 자금을 일정 시간 동안 묶어둬 피해자들이 72시간이라는 시간 동안 보이스피싱임을 깨닫고 송금한 돈을 돌려받을 수 있도록 시간을 벌어주기로 한 것이다.

금융당국에 따르면 이 같은 대책은 즉각적인 효과가 나타나고 있다.

가상화폐 보이스피싱 피해액은 상반기 월 평균 103억원에 달했지만, 7월 제도가 시행된 이후 피해액이 77억원(7~8월 기준, 월 평균 39억원) 수준으로 3분의 2 가량 줄었다.

금융당국은 하반기 본격적인 제도 효과가 나타나면 가상화폐 보이스피싱 피해액 수치는 더 줄어들 것으로 예상하고 있다.

금융당국 관계자는 "7월 대책이 시행된 이후 7월보다도 8월 피해액 규모가 더 감소하는 모습을 보였다"며 "하반기 피해액 규모는 더 줄어들었을 것으로 보고 있다"고 말했다.



이유나 머니투데이방송 MTN 기자